DASHBOARDS INTELIGENTES Y AUTOMATIZACIÓN CON IA PARA BANCA Y FINANZAS

Fundamentos de BI para el Sector Financiero

• Conceptos esenciales de Business Intelligence en banca.
• Diferencias entre visualización operativa, táctica y estratégica.
• Conexión a fuentes de datos bancarios: SQL Server, Excel, Web, APIs.
• Buenas prácticas de diseño basadas en estándares regulatorios (SBS / IFRS9).

ETL Financiero Profesional

• Extracción y carga desde bases de créditos, depósitos, transacciones y morosidad.
• Limpieza y estandarización: outliers financieros, fechas, monedas, tasas.
• Transformación avanzada:
• Cálculo de PD, LGD, provisiones, spreads, tasas activas y pasivas.
• Segmentación por riesgo, producto y comportamiento del cliente.
• Construcción de Data Models sólidos y escalables en Power BI / Tableau.

Diseño de Tableros Ejecutivos para Banca & Finanzas

• Construcción de dashboards gerenciales orientados a:
• Riesgo crediticio
• Gestión comercial
• Morosidad y provisiones
• Liquidez y fondeo
• Rentabilidad y eficiencia
• Métricas clave (KPI financieros):
• Cartera total / cartera vencida / cartera castigada
• Ratio de morosidad y cobertura
• Indicadores de liquidez (LCR, NSFR)
• Margen financiero (NIM)
• ROA, ROE, eficiencia operativa

Visualización Avanzada para Riesgo & Fraude

• Mapas de calor para identificar zonas de alto riesgo.
• Series temporales dinámicas para previsión de morosidad.
• Visualización del score crediticio (PD, LGD, EAD).
• Dashboards para fraude:
• Alertas tempranas
• Detección de patrones atípicos
• Monitoreo continuo de transacciones

Simulación de Escenarios y Stress Testing

• Construcción de escenarios del tipo:
• Aumento de tasas
• Incremento de morosidad
• Choques de liquidez
• Caída de depósitos / incremento de retiro
• Stress Testing bajo estándares IFRS9 y SBS.
• Tableros comparativos: base vs. optimista vs. pesimista-

Publicación, Automatización y Gobierno de Datos

• Publicación en Power BI Service / Tableau Online.
• Automatización de actualizaciones y refresh programado.
• Configuración de roles y accesos para áreas de riesgo, finanzas y dirección.
• Buenas prácticas de documentación para auditoría interna y cumplimiento.

Fundamentos de IA Generativa para Finanzas

• Arquitecturas modernas: LLMs, modelos generativos y agentes autónomos.
• Cómo funcionan ChatGPT, Gemini, Claude y modelos open-source (Llama).
• Casos reales de uso en banca: automatización, análisis, riesgo, compliance.

Prompt Engineering Profesional para Analistas Financieros

• Diseño de prompts especializados para:
  ✔ análisis de riesgo
  ✔ interpretación de estados financieros
  ✔ análisis de series temporales
  ✔ creación de modelos predictivos
• Frameworks avanzados: Chain of Thought, Tree of Thoughts, RAG financiero.
• Construcción de plantillas de prompts reutilizables para el área de riesgo y finanzas.

IA Generativa para Modelamiento y Análisis Financiero

• Generación de modelos financieros complejos vía IA (CAPM, WACC, VAN/TIR, stress test).
• Generación automática de hipótesis, escenarios y supuestos financieros.
• Creación asistida de modelos de riesgo crediticio y riesgo operativo.

Uso de ChatGPT & Gemini para Procesos Bancarios Reales

• Automatización de cálculos financieros, análisis de cartera y detección de patrones.
• Generación automática de reportes regulatorios (SBS, IFRS9).
• Conversión de documentos PDF/Excel a modelos de riesgo listos para análisis.
• Diseño de pipelines inteligentes: “Datos → IA → Insight → Acción”.

Generación de Datos Sintéticos con GANs y Modelos Generativos

• Introducción a GANs aplicadas a finanzas.
• Creación de datasets sintéticos para:
• ✔ riesgo de crédito
• ✔ datos transaccionales
• ✔ simulaciones de morosidad
• ✔ pruebas de estrés
• Cómo los bancos usan datos sintéticos para entrenar modelos sin exponer información sensible.

Automatización Inteligente en Banca con IA Generativa

• Construcción de Financial AI Agents para:
• ✔ scoring alternativo
• ✔ segmentación inteligente
• ✔ análisis de comportamiento
• ✔ monitoreo de riesgo
• Automatización de procesos repetitivos:
• ✔ provisiones
• ✔ conciliaciones
• ✔ reportes diarios y semanales
• ✔ clasificación de operaciones

Simulaciones Financieras con IA

• Uso de IA para simular escenarios macroeconómicos (inflación, tasas, tipo de cambio).
• Simulación de comportamiento de clientes y probabilidad de default.
• Simulación Montecarlo generada por IA (optimizada con prompts y agentes).
• Stress testing con IA generativa y modelos híbridos.

Implementación de Chatbots Financieros & Asesoría con IA

• Construcción de un Asesor Financiero Virtual con LLMs.
• Chatbots para créditos, depósitos y soporte al cliente.
• Asistentes inteligentes para ejecutivos de riesgo y finanzas.
• Arquitectura RAG para conectar IA con bases financieras reales (SQL, Excel, APIs).